Negen momenten voor ondernemers voor financiële planning

Relatie en financiële planning 

Ga je trouwen, samenwonen of scheiden? Dan heeft dat grote financiële en juridische gevolgen. Een financieel plan helpt je om keuzes te maken die passen bij jouw leven. 

Kinderen en financiële planning 

Je gunt je kinderen natuurlijk het allerbeste. In de huidige lastige huizenmarkt kan een beetje hulp van jou het verschil maken. Onze financiële planners denken graag met je mee over hoe je je kind(eren) kunt ondersteunen zonder zelf in de financiële problemen te komen. Ook zonder de hoge schenkvrijstelling voor een woning zijn er genoeg mogelijkheden! 

Overlijden en financiële planning 

Het is niet iets waar je dagelijks bij stilstaat: het moment dat je er niet meer bent. Toch is het belangrijk om hier eens bij stil te staan. Denk bijvoorbeeld aan een nabestaandenpensioen en jouw nalatenschap. Door dit op tijd te regelen, kun je jouw nabestaanden veel financieel leed besparen.  

Arbeidsongeschiktheid en financiële planning 

Het is belangrijk om inzicht te hebben in de financiële gevolgen als je langdurig ziek wordt of arbeidsongeschikt raakt. Door goed in kaart te brengen wat zo’n situatie betekent voor je bedrijf, inkomen en uitgaven, kun je bepalen wat nodig is om dit risico af te dekken. Wat kun je opvangen vanuit je vermogen of met toeslagen? En wat zou de hoogte van je arbeidsongeschiktheidsverzekering moeten zijn? 

Vermogensopbouw en financiële planning 

Geld opzij zetten voor later kan op veel manieren. Denk aan sparen, aandelen kopen of investeren in onroerend goed, met of zonder fiscaal voordeel. Wat het beste bij je past, hangt af van jouw persoonlijke omstandigheden en voorkeuren. Onze financiële planners kunnen je helpen om de juiste keuzes te maken. 

Pensioen en financiële planning 

Bijna iedereen in Nederland ontvangt AOW vanaf de AOW-gerechtigde leeftijd. Misschien wil je al vóór die tijd stoppen met werken. Hoe vul je je inkomen aan totdat je pensioen ontvangt? En wat heb je aan pensioeninkomen naast je AOW? Er zijn verschillende manieren om je inkomen aan te vullen, zoals een lijfrenteverzekering of aanvullende pensioenverzekering. Een financiële planning laat zien hoeveel pensioen je al hebt opgebouwd en of het nodig of fiscaal voordelig is om extra pensioen op te bouwen. 

Wonen en financiële planning 

Wonen kost veel geld. Voor jou als ondernemer kan het lastiger zijn om een hypotheek te krijgen. Je hebt meer zaken om rekening mee te houden bij het kopen van een huis. Hoe krijg je als zzp’er een hypotheek? Hoe combineer je een hypotheek met je bv? Misschien wil je wel een tweede woning kopen, bijvoorbeeld in het buitenland. Een financiële planning geeft je inzicht in de mogelijkheden en helpt je bij het maken van de juiste keuzes. 

Ondernemen en financiële planning 

Ondernemen is risico’s nemen, maar je wil natuurlijk wel grip houden op die risico’s. Een financiële planner kijkt naar de impact van jouw onderneming op het totale financiële plaatje. Wat zijn de gevolgen van wel of niet investeren? Ben je goed verzekerd als je arbeidsongeschikt raakt? Een financiële planner brengt je huidige en toekomstige financiën in beeld, waarbij je privé en zakelijke financiën worden gecombineerd. 

Bedrijfsoverdracht en financiële planning 

Bedrijfsoverdracht vraagt om een goede voorbereiding. Je moet rekening houden met een voorbereidingstijd van vijf tot tien jaar. Misschien moet je je bedrijf herstructureren. Gaan je kinderen het bedrijf overnemen of moet je een geschikte opvolger zoeken? Kun je een deel van de onderneming schenken of heb je dat geld zelf nodig? Veel overnametrajecten starten met een financieel plan. Vanuit de wensen van de overdragers wordt de bedrijfsopvolging verder uitgewerkt. 

Meer weten?

aaff is graag overal van betekenis. We delen graag onze kennis, geven advies en zorgen voor inzicht. Wil je meer informatie over financiële planning en onze dienstverlening? Neem contact met ons op.